Custy Life
Custy Life est la meilleure plate-forme pour que vos employés se concentrent sur les services à valeur ajoutée aux clients. Ceci en permettant aux compagnies d’assurance vie épargne et aux fonds de pension de:
Opérer simplement, efficacement et en temps opportun
Réinventer l’offre produit en tenant compte des capacités mono assureur, multi assureur ou en coassurance
Fournir aux courtiers et aux canaux de distribution un niveau de service exceptionnel
Réduire les dépenses d’exploitation et accroître la compétitivité
Consacrer des ressources et du temps supplémentaires aux procédures de qualité et de conformité
Faciliter l’implémentation de votre transformation digitale
Fondations
Fondations
Services Web et gestion des API pour permettre une connectivité aisée avec d’autres logiciels internes ou externes. Interfaces Chorus et EDI activées.
Sécurité
Couches de communication et de sécurité cryptées pour protéger vos données contre les intrusions potentielles.
Gestion des utilisateurs
Description de l’utilisateur, administration de ses privilèges et de ses droits d’accès pour garantir le juste accès nécessaire aux fonctionnalités et aux données. Permet au réseau de courtiers d’auto-gérer leurs utilisateurs.
Moniteur transactionnel
Mise en file d’attente, planification et surveillance des transactions pour garantir un contrôle total sur la gestion des opérations et une récupération facile en cas d’erreur.
Outils de configuration
Atelier produit
Administration des produits permettant une définition efficace et rapide de leurs propriétés de manière à définir leur comportement, les frais et les commissions, y compris les techniques avancées d’assurance-vie (DAC, spreads, shadow accounting,..) pour vous fournir la capacité de mise sur le marché rapide.
Moteur de calcul des taxes
Outil de gestion des règles fiscales et de définition de la méthode de calcul pour chaque étape imposable du contrat d’assurance-vie. Ceci afin de garantir que vous serez toujours au courant des réglementations fiscales des différents pays et de fournir à vos clients un service fiscal précis.
Document factory
Définition du contenu des données de documents basé sur des XML. Ceci permet d’offrir une flexibilité pour produire de nouveaux documents. Facilement intégrable avec la majorité des moteurs de rendu de documents.
Reporting Design
Outil de définition du reporting opérationnel qui vous permet de bénéficier de la précision des données de Custy LIFE pour obtenir des reportings à la demande.
Gestion des tâches et workflows
Outil de personnalisation du flux de travail garantissant une flexibilité sur les étapes et les règles de validation pour vous aider à vous adapter à vos règles et contraintes opérationnelles.
Comptabilité
Configuration comptable
Module de gestion des transferts d’espèces et du rapprochement des espèces qui garantissent en permanence que votre trésorerie est contrôlée en temps opportun. Ce module est également interfacé avec des workflows pour déclencher, par exemple, l’activation d’une prime entrante, ou le paiement d’un montant de rachat.
Comptabilité
multi
Auxiliaire technique entièrement configurable directement interfacé avec la comptabilité générale de l’entreprise pour assurer une comptabilité correcte quels que soient les GAAP et le nombre de sociétés gérées.
Frais, commissions et paiement
Les frais et commissions sont immédiatement comptabilisés dans le compte spécifique pour vous fournir, à vous et à vos courtiers, une vue réelle de ce qui est accumulé, de ce qui est payable et de ce qui a déjà été payé.
Gestion des unités et des fonds
Service fonds et calcul de VNI
Liens automatisés avec les gestionnaires de fonds et les banques dépositaires. Processus de gestion des fonds incluant les calculs de VNI.
Contraintes d’investissement
Gestion configurable des contraintes réglementaires et d’investissement personnel des clients. Contrôle automatisé périodique et suggestion de rééquilibrage pour garantir que le portefeuille d’investissement est toujours conforme à ce qu’il devrait être.
Globalisation des ordres et lettrage
Globalisation et compensation des transactions quotidiennes d’achat vente. Automatisation complète du processus d’achat et de vente des supports chez les contreparties ce y compris l’utilisation de la company box de l’entreprise. Permet de réduire les coûts opérationnels liés à l’exécution des transactions et au processus de lettrage.
Réconciliation actif – passif
Réconciliation en continu des actifs et des passifs pour économiser un montant important de coûts de rapprochement.
Administration des polices
Gestion des intervenants
Gestion de tous les intervenants impliqués dans la vie de la police basée sur des rôles. Clients, prospects, distributeurs, partenaires, avocats, notaires, tout type d’intervenant est géré de manière à en assurer l’unicité. Ceci permet d’obtenir une vue unique et à 360° de ses activités.
Gestion des documents et des envois
Tout document juridique, fiscal ou d’information est généré en cas de besoin et envoyé selon des règles flexibles pour garantir que les parties prenantes reçoivent les informations à temps et via les médias adéquats.
AML/CTF/KYC
et conformité
Questionnaire et processus de due diligence réglementaire et interne entièrement configurables pour s’assurer d’être toujours au front des nouvelles obligations connexes.
Opérations sur polices
De la souscription au rachat, en passant par l’automatisation de tous les événements de la police, y compris l’investissement, les changements, les modifications administratives Custy Life est là pour guider les employés de l’entreprise à gérer efficacement tout changement de contrat.
Tax, frais et commissions
Pour tout type d’événement sur police, les taxes, frais ou commissions nécessaires sont calculés et correctement comptabilisés pour s’assurer que les détails appropriés de chaque état financier soient disponibles dans le système.